Estados Unidos es uno de los principales destinos para la inversión inmobiliaria en el extranjero, y al ser los vecinos del sur, los mexicanos siempre buscan las mejores ofertas inmobiliarias en USA.
Por supuesto, comprar tu propia casa es un sueño hecho realidad para muchas personas, pero poseer una casa en uno de los países más desarrollados del mundo hace realidad el “sueño americano” de tener una casa en Estados Unidos.
Así que, tanto si eres un Mexicano que está comprando una propiedad de inversión en USA. como si te vas a trasladar a USA. y vas a comprar una residencia principal, ¡esta guía definitiva es para ti!
Proporcionaremos algunos puntos críticos sobre las anteriores transacciones inmobiliarias de ciudadanos Mexicanos en Estados Unidos, así como algunas ideas clave que pueden ayudar a los Mexicanos a comprar propiedades en Estados Unidos. También explicaremos cómo funciona el proceso inmobiliario e hipotecario estadounidense.
Sí, los mexicanos pueden y compran casas en USA. Según la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAR), los compradores extranjeros de México fueron los cinco principales compradores extranjeros de bienes inmuebles en U.S. Así que sí, tus connacionales están comprando propiedades en U.S., y tú también puedes hacerlo siguiendo unos sencillos pasos, de los que hablaremos en este artículo.
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¿Pueden los Mexicanos comprar propiedades en Estados Unidos?
Sí, los extranjeros, incluidos los mexicanos, tienen los mismos derechos para adquirir y poseer bienes inmuebles en Estados Unidos que los ciudadanos estadounidenses. Siempre que se cumplan unos criterios específicos, los Mexicanos pueden obtener un préstamo hipotecario para comprar su propiedad en Estados Unidos también.
Sin embargo, vale la pena señalar que usted puede ser elegible para una hipoteca incluso si no tiene un historial de crédito en los Estados Unidos. Muchos prestamistas con sede en U.S. utilizarán directrices de suscripción alternativas para ayudar a los Mexicanos a obtener un préstamo hipotecario para vivienda sin historial crediticio en EE.UU. o con un historial crediticio escaso.
Hipotecas para extranjeros y expatriados en U.S
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Si quiere saber más sobre el proceso de compra de una vivienda en EE.UU. o sobre cómo trabajar con un agente inmobiliario con experiencia en transacciones inmobiliarias internacionales, consulte esta guía definitiva sobre comprar una casa en US. siendo extranjero.
¿Cuántos inmuebles estadounidenses compran los Mexicanos cada año?
Según la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAR), los nacionales de México representaron el 5% de los compradores extranjeros (aproximadamente 3.000 millones de dólares) para abril de 2020-marzo de 2021.
En los últimos 12 años, de 2010 a 2021, los compradores Mexicanos de bienes raíces en Estados Unidos han comprado en promedio 5 mil millones de dólares por año en bienes raíces en Estados Unidos con un promedio de 18,000 unidades (ventas de casas existentes) compradas por año.
El valor en dólares de las transacciones inmobiliarias Mexicanas se redujo de 5,8 mil millones de dólares en 2019-20 a 2,9 mil millones de dólares en 2020-21, principalmente debido a las restricciones de viaje relacionadas con la Covid-19.
A continuación se muestra la tabla de las tendencias históricas del volumen en dólares y el número de compras de viviendas existentes por parte de mexicanos en el sector inmobiliario de Estados Unidos:
Tabla de la tendencia histórica de la compra de viviendas existentes en US. por parte de ciudadanos mexicanos:-
| Año | #Unidades Compradas | $ (En Billones) |
| 2010 | 30,100 | $6.5 |
| 2011 | 14,800 | $4.2 |
| 2012 | 16,500 | $6.6 |
| 2013 | 15,800 | $3.6 |
| 2014 | 20,000 | $4.5 |
| 2015 | 17,900 | $4.9 |
| 2016 | 17,900 | $4.8 |
| 2017 | 28,500 | $9.3 |
| 2018 | 20,200 | $4.2 |
| 2019 | 15,900 | $3.7 |
| 2020 | 14,400 | $5.8 |
| 2021 | 7,100 | $2.9 |
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Dónde compran los Mexicanos propiedades en U.S?
Texas fue el destino más popular para los mexicanos el año pasado, ya que el 29% de todas las compras nacionales de mexicanos tuvieron lugar en este estado (del 20 de abril al 21 de marzo). Sin embargo, otros destinos populares fueron California (21%), Colorado (15%), Arizona (7%) y Carolina del Norte (5%).
Principales destinos en US para los compradores extranjeros de México
El 71% de los mexicanos compran su propiedad en U.S. en una zona suburbana o en un pueblo pequeño/rural, mientras que el 29% lo hace en zonas de complejos turísticos/ciudades centrales.
¿Cómo piensan los Mexicanos utilizar sus propiedades en U.S?
El entorno seguro y el estilo de vida de USA atraen a millones de mexicanos a cruzar la frontera y a vivir en el ambiente de blindad de USA. El 43% de los mexicanos que invierten en propiedades en U.S las utilizan como residencia principal, mientras que alrededor del 50% las utilizan como inversión o segunda residencia.
Uso de la propiedad en US por parte de los compradores extranjeros de México
| Uso de la propiedad | Porcentaje (%) |
| Casa de vacaciones | 14% |
| Propiedad de alquiler | 26% |
| Propiedad tanto de vacaciones como de alquiler | 5% |
| Residencia principal | 42% |
| Uso estudiantil | 0% |
| No sé | 13% |
La mayoría de los mexicanos (78%) compran viviendas unifamiliares en US.
¿Cómo son los precios de la vivienda en USA en comparación con los de México?
Para decir la verdad, los precios de la vivienda en USA son relativamente más altos que en México, dependiendo de la ciudad y la zona donde se busque. El precio medio de la vivienda en US es de unos 325.000 dólares (según el índice de valor de la vivienda de Zillow) en comparación con la media nacional de 65.000 dólares en México (fuente: Statista).
Sin embargo, la inversión en bienes raíces en US es una inversión estable y segura en un activo que se aprecia y que incluso puede ayudar a generar un flujo de caja positivo, dependiendo de la zona en la que se compre.
Precio medio de la vivienda en México por estados
La siguiente tabla proporciona los precios medios de la vivienda en México en el 1T’21 (en 1.000 pesos mexicanos)
Precio medio de la vivienda en USA
Según el índice de valor de la vivienda de Zillow, el valor medio de la vivienda en U.S es de 325.000 dólares (en enero de 2022) y se espera que aumente un 17,3% en la previsión del próximo año. Es el momento perfecto para que usted compre ahora su propiedad inmobiliaria en U.S para aprovechar esta previsión de revalorización de los precios inmobiliarios en U.S.
¿Cuál es la mediana y la media del precio de compra de las casas en US adquiridas por los mexicanos?
La mediana del precio de compra de los inmuebles en US adquiridos por mexicanos entre el 20 de abril y el 21 de marzo fue de 341.400 dólares, con un precio medio de compra de 407.500 dólares.
| Año | Precio medio de compra | Precio de compra medio |
| 2010 | $134,400 | $214,700 |
| 2011 | $168,800 | $283,000 |
| 2012 | $200,000 | $396,200 |
| 2013 | $156,300 | $225,500 |
| 2014 | $141,100 | $224,100 |
| 2015 | $171,200 | $274,800 |
| 2016 | $176,500 | $266,200 |
| 2017 | $180,900 | $326,800 |
| 2018 | $189,100 | $208,800 |
| 2019 | $170,100 | $233,700 |
| 2020 | $249,900 | $403,500 |
| 2021 | $341,400 | $407,500 |
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¿Pueden los ciudadanos mexicanos obtener un préstamo hipotecario en USA?
Los mexicanos pueden obtener una hipoteca en Estados Unidos sin necesidad de tener un historial crediticio establecido en el país. El año pasado, el 33 por ciento de los compradores de propiedades de México pagaron totalmente en efectivo. Sin embargo, esto se debe a la falta de conocimiento y comprensión de las alternativas de financiación hipotecaria a las que pueden acceder los compradores de México.
Usted puede aprovechar la financiación de préstamos hipotecarios disponibles para los ciudadanos mexicanos por parte de los prestamistas de U.S (que no requieren un historial crediticio en U.S), independientemente de si es un inmigrante reciente (Nuevo en EE. UU.) que compra una residencia principal o un inversor inmobiliario que busca comprar una propiedad de inversión en U.S.
Hipotecas para extranjeros y expatriados en U.S
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Consulte nuestro completo blog sobre Cómo obtener una hipoteca en US. para extranjeros sin o con escaso historial de crédito en US. para conocer el proceso detallado paso a paso.
Implicaciones fiscales para el comprador mexicano de bienes inmuebles en EE.UU.
Si está comprando bienes inmuebles en US para una residencia principal, no hay implicaciones fiscales adicionales, aparte de pagar el impuesto sobre la propiedad, como cualquier otro comprador nacional en US.
Sin embargo, si usted está comprando su propiedad inmobiliaria en US como una propiedad de inversión y planea generar ingresos por alquiler a través de su inversión, hay algunas cosas que debe tener en cuenta.
Obligaciones fiscales en México de las propiedades de inversión en US
Según la legislación mexicana, una persona física residente puede obtener ingresos de otro país, sujetos a impuestos en ese país. En consecuencia, la persona física puede acreditar el impuesto sobre la renta extranjero pagado contra la obligación del impuesto sobre la renta mexicano. Sin embargo, el crédito se limita a la menor de las siguientes cantidades: (i) el importe del impuesto extranjero pagado con respecto a los ingresos de origen extranjero gravables en México y (ii) el importe del impuesto mexicano correspondiente a esos ingresos. Además, no se permite ningún crédito por los impuestos extranjeros que gravan los ingresos que están exentos de impuestos en México.
Obligaciones fiscales de las propiedades de inversión en US
Los inversores mexicanos de bienes inmuebles en US deben pagar impuestos sobre cualquier ingreso obtenido en US; esto significa que tendrán que pagar impuestos sobre los ingresos de su propiedad (ingresos por alquiler, si los hay).
Como norma general, una persona no estadounidense que alquile su vivienda en US está sujeta a una retención del 30% sobre el importe bruto de cada pago de alquiler. Sin embargo, el propietario extranjero sólo debe pagar impuestos sobre los ingresos netos del alquiler en la declaración de la renta de US, lo que significa que el propietario no estadounidense puede hacer muchas deducciones (las deducciones estándar en el alquiler de una propiedad incluyen deducciones de intereses por hipotecas, costes de publicidad, costes de limpieza, costes del administrador de la propiedad, etc.). El resultado podría ser fácilmente que el propietario extranjero pague cero impuestos (o muy pocos).
El IRS (Servicio de Impuestos Internos) también establece que los extranjeros deben tener uno de los dos: un número de la Seguridad Social (SSN) o un número de identificación del contribuyente individual (ITIN) para asegurar cualquier beneficio del tratado fiscal. Además, el propietario no estadounidense debe obtener un número de identificación de contribuyente individual de US (un “ITIN”) si aún no lo ha obtenido.
Por último, el propietario no estadounidense debe rellenar el formulario W-8ECI del IRS. El formulario W-8ECI del IRS no se completa a menos que el propietario extranjero obtenga un ITIN.
Después de que el propietario realice las deducciones permitidas (incluyendo, por ejemplo, los intereses de la hipoteca, las cuotas de la asociación de propietarios y las reparaciones y el mantenimiento), es posible (y común) que el propietario extranjero deba 0 impuestos.
El extranjero también está obligado a presentar a tiempo una declaración de impuestos 1040NR. La presentación del 1040NR requiere que el extranjero tenga un ITIN.
En conclusion
La compra de propiedades en US es una excelente manera de diversificar su cartera, especialmente si busca una inversión que crezca de manera constante con el tiempo. Por lo tanto, tanto si se está trasladando de México a los US (comprando la residencia principal) como si sólo está buscando una inversión, la compra de bienes inmuebles en los US es una excelente inversión para empezar a crear un patrimonio o echar raíces en los US.
En este blog, hemos cubierto algunos puntos clave y cosas a tener en cuenta al comprar una propiedad estadounidense como mexicano para que el proceso sea más sencillo.
Hipotecas para extranjeros y expatriados en U.S
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